华泰国际旗下一站式财富管理平台「涨乐全球通」近日与数字化财富管理平台及软件即服务（SaaS）供应商 AQUMON 合作，推出「乐投」智能投顾合作项目。目前「乐投」智能投顾服务已正式在「涨乐全球通」App 内上线。
「乐投」智能投顾通过使用 AQUMON 的大数据分析和组合构建工具，筛选贝莱德（BlackRock）、摩根史丹利（Morgan Stanley）、富兰克林（Franklin）等全球顶级基金管理公司旗下基金，形成优质基金池；并基于市场数据设计缜密基金评价体系，对基金池内产品进行二次筛选。该评价体系综合考量宏观经济、行业经营、基金投向、历史表现、基金经理和基金公司等超过 200 个因子，以定量研究方法及动态量化模型对基金进行评分及筛选。
华泰国际董事总经理、网络金融与零售业务部主管兼「涨乐全球通」负责人朱亚莉表示：「涨乐全球通自推出以来，不断将开创性金融科技融入传统财富管理流程中，短时间内已实现 100 万下载量。我们很高兴与 AQUMON 合作并推出「乐投」智能投顾，正值疫情期间，希望广大投资者能够通过「乐投」抵御部分财务波动风险。涨乐全球通未来将继续服务本地及全球华人群体，为更多投资者提供智能、便捷、可靠的综合型财富管理服务。 」
AQUMON 的行政总裁兼联合创始人雷春然表示：「我们很高兴能帮助华泰国际涨乐全球通服务更广泛的个人投资者。AQUMON 组合投资工具经历市场检验，为广大投资人带来新颖稳健的投资感受。全新的 SaaS 模式让我们能以更高的效率赋能金融机构，并更迅速、更具规模地为个人投资者服务。」
「乐投」提供多达 10 个不同风险偏好和波动率的投资组合，每个组合中的基金数量约为 8 至 11 种，覆盖股票、债券等多类资产，涉及美国、亚洲、欧洲多个国家和地区及医疗、科技、金融等多个热门投资主题。其中部分投资组合过去 5 年的累计回测收益率超过140%，超过基准收益率 2 倍的同时年化波动率不到20%。
投资者在填写相应风险承受能力问卷后便可使用「乐投」智能投顾服务。 「乐投」根据每位投资者的风险承受能力，自动推荐与其风险偏好匹配的投资组合并进行全天候监控，在持仓与投资目标发生重大偏离时及时提供调仓建议，并按季度对持仓进行回顾。 「乐投」的起投门槛为 500 美元，并不设投顾费和基金申赎费。