致力塑造智慧銀行體驗的虛擬銀行 WeLab Bank（「匯立銀行」）宣布推出智能理財顧問服務GoWealth，成為亞洲主要市場內首間獨立於傳統銀行集團而又推出智能理財顧問服務的全數碼銀行[1]。 GoWealth在過去兩個月的測試期間表現理想，錄得逾6.5萬人次搶先體驗制訂理財目標的流程。客戶調查反映70%試用者表示期待服務正式推出。為回應市場需求，GoWealth即日起正式推出市場，為客戶提供全新的投資理財體驗。GoWealth 結合金融科技的力量和全球領先資產管理公司之一安聯投資（AllianzGI）的專業投資知識，為客戶的理財目標「智動」導航，一站式協助客戶輕鬆達標。

以 Set Track Goal 創造「目標導向」的投資體驗

GoWealth有別於市場上大多數風險導向(risk-based)型的財富管理產品，是目標導向型(goal-based) 智能理財顧問服務，以一站式的顧問服務貫穿整個投資體驗，由理財策劃、投資組合建議、基金買賣以至持續追蹤理財目標進度，均可在WeLab Bank 應用程式中輕鬆做到。無論客戶是有明確的理財目標、希望建立投資儲蓄習慣抑或是為財務自由做好準備，只需透過投資關鍵三步「Set Track Goal」，即可借助科技力量，朝著不同的理財目標，真正做到「智動」導航。

WeLab Bank 行政總裁李家達表示：「市面上的財富顧問產品大部分只服務高淨值客群，而忽視了大眾市場的理財需要，而且不少客戶關係經理在客戶買賣投資產品後，便不會再協助客戶追蹤投資表現。有見及這些市場痛點，WeLab Bank 致力將財富顧問服務數碼化和普及化，透過 GoWealth，為大眾提供『目標導向』的一站式投資顧問體驗，讓每個人都能輕鬆在手機上取得專業理財建議。與此同時，我們很榮幸能成為亞洲首間推出數碼理財顧問服務的全數碼銀行[1]。我們希望GoWealth 面世不但提升了財富管理業界的標準，更為整個銀行界奠定了重要里程碑。」

WeLab Bank智能投資引擎　融合AllianzGI專業投資知識

WeLab 通過結合自身金融科技經驗和 AllianzGI 的投資管理專業知識，以GoWealth 開拓數碼財富管理服務。GoWealth 的獨到之處，在於由 WeLab Bank與AllianzGI共同研發的智能投資引擎。能夠即時運算投資計劃的「目標成功率」[2]，提供投資建議，並為客戶全天候管理風險。GoWealth的投資建議以12個標準投資組合為基礎，即時模擬組合在12,000個不同市況下長達50 年的前瞻性走勢[3]，從而調較出最適合客戶而「目標成功率」又最高的投資建議[4] 。在風險管理方面，GoWealth會定期更新「目標成功率」， 有助客戶更容易理解投資所涉及的風險。系統會追蹤客戶的目標進度，萬一遇上市場波動影響進度，會「智動」提示客戶，調整佈署，助客戶持續向著目標進發。

安聯投資亞太區機構業務總監曹偉邦表示：「我們很高興能與WeLab Bank 合作，將AllianzGI 的專業知識，透過金融科技，帶給更多不同層面的客戶。GoWealth建基於龐大的投資組合模擬推算方法及安聯投資在投資管理方面的專業知識。我們相信與WeLab的合作能有效提供數碼財富管理解決方案，為更多的本地客戶實現個人財務目標和需求。」